KYC Zvinodiwa

Nhanganyaya Kuziva Mutengi Wako

Iyo Ziva Mutengi Wako (KYC) maitiro ibwe repakona remitemo yekurwisa mari zvisiri pamutemo (AML), yakagadzirirwa kubatsira mafemu ezvemitemo, vanopa mabasa ehunyanzvi, uye masangano ezvemari kuratidza kuzivikanwa kwevatengi vavo. Nekuita cheki chakasimba cheKYC, mafemu anogona kuona kuti anongobatana nevanhu vari pamutemo uye masangano, kuderedza njodzi yekubira mari, kupa mari yehugandanga, uye dzimwe mhosva dzemari. Maitiro eKYC anosanganisira kuunganidza uye kuona ruzivo rwakadzama nezve kuzivikanwa kwemutengi, zviitiko zvebhizinesi, uye nhoroondo yenjodzi. Izvi hazvingobatsiri mafemu emutemo kubata mari dzevatengi zvakachengeteka asiwo zvinokurudzira kuvimba uye kubuda pachena muhukama hwese hwebhizinesi. Maitiro eKYC anoshanda akakosha pakutevedzwa nemirairo yenyika neyepasirese, kuchengetedza kutendeseka kwekambani nehurongwa hwemari hwakakura.

Zvinodiwa Zvemutemo zveKYC

Mafemu ezvemitemo ari pasi pezvinodiwa zvemutemo zvakasimba kana zvasvika pakuita maitiro eKYC. Izvi zvinodikanwa zvakatarwa mumitemo yakasiyana-siyana yenyika uye yedunhu, zvese zvine chinangwa chekurwisa kubiwa kwemari uye kuve nechokwadi chekuvimbika kwehurongwa hwemari. Semuyenzaniso, muUK, mafemu ezvemitemo anofanirwa kutevedzera Kubira Kwemari, Kutsinhana Kwemagandanga uye Kufambiswa Kwemari (Ruzivo paMubhadhari) Mitemo 2017, iyo inoraira macheki akakwana eKYC kune vese vatengi. MuUnited States, Bank Secrecy Act (BSA) neUSA PATRIOT Act inoda kuti mafemu emutemo aite maAML neKYC maitiro ekuona kuzivikanwa kwevatengi uye kuongorora kutengeserana. Zvisinei nekutonga, mafemu ezvemitemo anofanirwa kuonesa kuzivikanwa kwevatengi vavo, kunzwisisa mamiriro ebhizinesi ravo, uye kuongorora njodzi inosanganisirwa nemutengi wega wega uye kutengeserana. Nekutevedzera zvinodiwa nemutemo izvi, mafemu anobatsira kudzivirira kushandiswa zvisizvo kwemasevhisi avo kuita zvisiri pamutemo uye kuona kuti mari dzese dzevatengi dzinobatwa zvine hungwaru.

KYC Obligations Guide | Dutch Legal Compliance

Kuve kambani yemutemo & yemutero yakagadzwa muNetherlands, tinosungirwa kutevedzera maDutch neEU anti money laundering. mitemo uye mirau inotimanikidza kuti titevedzere mitemo kuti tiwane humbowo hwakajeka hwekuzivikanwa kwemutengi wedu sezvinodiwa nemutemo tisati tatanga kupa sevhisi yedu uye hukama hwebhizinesi redu.

Kuti titevedzere izvi zvinodiwa, tichada magwaro anotevera ekuzivikanwa, kuongororwa kwekero, uye macheki ekumashure kwebhizinesi. Iyi inotevera inoratidza ruzivo rwatinoda muzviitiko zvakawanda uye nefomati iyo ruzivo urwu runofanira kupihwa kwatiri. Kana iwe, pane chero nhanho, uchida imwe nhungamiro, isu tinopa nemufaro rubatsiro rwehunyanzvi mune iyi yekutanga maitiro.

Kuzivikanwa kwako

Isu tinogara tichida kopi yechokwadi yakasimbiswa yegwaro, iyo inoratidza zita rako uye inoratidza kero yako. Aya magwaro anofanirwa kusimbiswa kuti ave echokwadi uye anoenderana nemaitiro edu eKYC. Hatikwanise kugamuchira makopi akaongororwa. Kana iwe ukaonekwa muhofisi yedu tinogona kukuziva uye kuita kopi yemagwaro emafaira edu.

• Inoshanda pasipoti yakasaina (notarized uye yakapihwa neApostille);

• Kadhi yokuzivikanwa yeEurope;

Kero yako

Imwe yeinotevera mabviro kana makopi echokwadi akasimbiswa (asingapfuure mwedzi mitatu):

• Chitupa chepamutemo chekugara;

• Bhiri ichangoburwa yegesi, magetsi, imba yekufonera kana zvimwe zvinoshandiswa;

• Chirevo chemutero chiripo;

• Chirevo kubva kubhenji kana chezvemari institution.

Tsamba yekutaridzirwa

Muzviitiko zvakawanda isu tichada tsamba yereferensi yakapihwa nenyanzvi mupi webasa uyo kana uyo akaziva munhu wacho kweinenge gore rimwe (semuenzaniso notary, gweta chartered accountant kana kuti bhanga), iyo inotaura kuti munhu wacho anoonekwa somunhu anoremekedzwa asingatarisirwi kubatanidzwa mukutengesa zvinodhaka zvisiri pamutemo, mhirizhonga yakarongwa kana kuti hugandanga.

Bhizinesi kumashure

Kuti utevedzere zvakatemerwa zvinodiwa zvekuteedzera, muzviitiko zvakawanda tichafanirwa kumisikidza rako razvino bhizinesi kumashure; izvi zvinodiwa zvinoshanda kune vese vanhu uye mabhizinesi ari pasi peKYC mirau. Ruzivo urwu rwunoda kutsigirwa nemagwaro ehumbowo, data uye kwakavimbika masosi eruzivo, senge semuenzaniso:

• Pfupiso tsananguro;

• Ichangobva kubudiswa kubva kune yekutengesa registry;

• Mabrochure ezvekutengesa uye webhusaiti;

• Mishumo yegore;

• Zvinyorwa venhau;

• Kugadzwa kwebhodi.

Makambani anoshanda muzvikamu zvakadzorwa anofanirwa kupa mamwe magwaro kuratidza kutevedzera. Makambani anotarisirwawo kugadzira mitemo yeKYC yakazara kugadzirisa zvese zvine chekuita nekuteerera. Zvikamu zvakasiyana zvechirongwa chekutevedzera zvinogona kuda zvinyorwa kana maitiro.

Kusimbisa kwaunobva upfumi hwepfuma uye mari

Chimwe chezvakakosha zvekutevedzera zvinodiwa kuti tiite ndechekumisawo kwakabva mari yaunoshandisa kutsigira Kambani/Entity/Foundation. Iyi nzira inobatsira kudzikisa njodzi yekubira mari uye mhosva dzemari. Mafemu ezvemitemo anosungirwa kuita cheki idzi sechikamu chezvisungo zvadzo.

Zvimwe Zvinyorwa (kana Kambani / Sangano / Nheyo inobatanidzwa)

Kana kambani, mubatanidzwa, kana hwaro hwabatanidzwa, mafemu emutemo anofanirwa kutora mamwe matanho ekuona kuti ndiani uye mabasa ebhizinesi. Izvi zvinowanzoda kupihwa magwaro epamutemo akadai sezvinyorwa zvemubatanidzwa, zvitupa zvekunyoreswa, uye nhamba dzekuzivikanwa dzemitero. Pamusoro pezvo, mafemu ezvemitemo angangoda kuona zvitupa zvevanhu vakakosha vane hukama nesangano, kusanganisira madhairekitori, vanogova, uye varidzi vanobatsira. Nekunyatsoongorora magwaro aya uye nekusimbisa chokwadi chebhizinesi nevamiriri varo, mafemu emitemo anogona kudzikisa njodzi yekubira mari uye kuve nechokwadi chekutevedzwa kwemitemo yese yakakodzera. Uku kushingaira kwakakosha pakugadzirisa njodzi uye kuchengetedza kuvimbika kwesevhisi yefemu.

Yekuwedzera Gwaro (kana iyo Kambani / Bhizimusi / Nheyo iri kubatanidzwa)

Zvichienderana nerudzi rwemasevhisi aunoda, chimiro chaunoda kuraira uye chimiro chaunoda kuti timise, uchafanirwa kupa mamwe magwaro. KYC uye AML marongero anofanirwa kuitwa kune ese makambani, masangano, uye nheyo kuti ave nechokwadi chekutevedzwa.

Kukosha kweKYC Kutevedzera Mukuita Zvemutemo

Kutevedzera zvisungo zveKYC hazvisi izvo zvinodiwa nemutemo chete asiwo chikamu chakakosha chekuchengetedza kutendeseka uye mukurumbira wefemu yedu. Nekunyatsoongorora kuzivikanwa kwevatengi uye kunzwisisa mamiriro ebhizinesi ravo, tinobatsira kudzivirira kupinda muzviitiko zvisiri pamutemo zvakaita sekuba mari zvisiri pamutemo, kupa mari yemagandanga, uye dzimwe mhosva dzemari. Hutungamiri hunobudirira hunoita basa rakakosha mukutarisa kutevedza uye maitiro ekuongorora njodzi, kuve nechokwadi chekuti maitiro ese anoitwa nemazvo uye anotariswa. Iyi yakafanira maitiro ekushingairira inochengetedza vese mutengi uye femu nekuona kuti hukama hwese hwebhizinesi huri pachena uye hunoenderana nemirairo inoshanda.

Kudzivirira Mhosva dzeMari neKYC

Maitiro eKYC chishandiso chakakosha mukurwisa hutsotsi hwemari. Nekutarisa kuzivikanwa kwemutengi uye nekunzwisisa kwakajeka kwezviitwa zvebhizinesi ravo, mafemu ezvemitemo anogona kuona nekudzikamisa njodzi dzine chekuita nekubira mari, kupa mari yehugandanga, uye zvimwe zviitiko zvisiri pamutemo. Cheki dzinoshanda dzeKYC dzinogonesa mafemu kuona kutengeserana kunofungidzirwa, sekutamisa zvisina kujairika kana kunobva mari isingatsananguriki, uye ozvizivisa kune zviremera zvakakodzera. Kune vatengi vanofungidzirwa kuti vane njodzi huru, mafemu ezvemitemo anogona kukumbira mamwe magwaro, senge statement rekubhengi richangoburwa kana humbowo hwekero, kuti ive nechokwadi chekunyatsoita hunyanzvi. Nekuita matanho aya, mafemu ezvemitemo anoita basa rakakosha mukuchengetedza hurongwa hwemari nekusimudzira mwero wepamusoro wekuteererwa kwemutemo.

Kugadzirisa Mari dzeVatengi uye Kuongorora Njodzi

Sechikamu chemaitiro edu ekuteerera, kana tichibata mari dzevatengi, tinoita ongororo yakazara yenjodzi kuona chero njodzi dzinogona kuitika dzine chekuita nemutengi kana kutengeserana. Izvi zvinosanganisira kuongorora mamiriro emari yemutengi uye kuongorora chero kutengeserana kunofungidzirwa. Kutora matanho ane musoro ekuona ruzivo rwakapihwa kunotibatsira kurerutsa njodzi uye kunoita kuti tive nechokwadi chekuti tinotevedzera mwero wepamusoro wehunhu hwehunyanzvi.

Kuenderera Kutariswa uye Zvisungo zveMutengi

KYC kutevedzera inzira inoenderera. Kupfuura kwekutanga kuoneswa, isu tinoramba tichitarisa hukama hwebhizinesi uye kutengeserana kuti tione chero chinhu chisina kujairika kana chekufungidzira. Vatengi zvakare vane zvisungo zvinoenderera mberi zvekupa ruzivo rwakagadziridzwa uye zvinyorwa sezvinodiwa, kuve nechokwadi chekuti maprofiles avo anoramba ari echokwadi uye achienderana neKYC mirau. Vatengi vanewo zvisungo zvekupa rumwe ruzivo kana zvinyorwa kana zvakumbirwa, zvichitibatsira kuchengetedza nzwisiso yemazuva ano yeprofile yavo uye nekuona kutevedzwa mukati menguva yese yehukama.

Maitiro Akanakisa eKYC Kutevedzera

Kuti uwane kuteedzera kunoshanda kweKYC, mafemu ezvemitemo anofanirwa kutora seti yemaitiro akanakisa anopfuura kupfuura zvakakosha zvemitemo zvinodiwa. Izvi zvinosanganisira kuita ongororo dzakadzama dzenjodzi kumutengi wega wega, kuongorora zvitupa uchishandisa zvinyorwa zvinovimbika uye zvemazuva ano, uye kuenderera mberi nekutarisa zviitiko zvevatengi kune zvekufungidzira. Kumisikidza akajeka emukati marongero uye maitiro eKYC cheki kwakakosha, sekupa dzidziso yenguva dzose kune vashandi kuti vaone kuti vakashongedzerwa kuona nekugadzirisa njodzi dzinogona kuitika. Mafemu ezvemitemo anofanirwawo kunge aine maprotocol aripo ekubata vatengi vari panjodzi huru uye kuudza chero zviitiko zvinofungirwa kune zviremera zvakakodzera. Nekutevera maitiro akanakisa aya, mafemu emutemo anogona kuderedza njodzi yekubira mari uye dzimwe mhosva dzemari, kuchengetedza kutevedza kuzere nezvisungo zvemutemo, uye kuvaka kuvimba kunogara nevatengi vavo.