Kunzwisisa iyo Dutch Money Laundering Act

Dutch mari yekubvisa mari uye zvehugandanga mari yekudzivirira chiitiko chakatsanangura

Musi wekutanga waNyamavhuvhu, 2018, iyo yeDutch mari yekubira uye yekudzivirira mari yehugandanga (Dutch: Wwft) yanga ichishanda kwemakore gumi. Chinangwa chikuru cheWwft ndechekuchengetedza hurongwa hwemari hwakachena; mutemo unovavarira kudzivirira hurongwa hwemari kuti husashandiswe mukupara mhosva dzekubira mari nekupa mari yemagandanga. Kuita mari zvisiri pamutemo kunoreva kuti zvinhu zvakawanikwa zvisiri pamutemo zvinoitwa zviri pamutemo kuti zvivharike zviri kunze kwemutemo. Kubhadhara mari yehugandanga kunoitika apo mari inoshandiswa kuitira kuti mabasa ehugandanga aenderere mberi.

Sekureva kweWwft, masangano anosungirwa kuzivisa zviitiko zvisina kujairika. Mishumo iyi inobatsira mukuonekwa uye kupomerwa mhosva yekubira mari nekupa mari yemagandanga. Iyo Wwft ine simba guru kumasangano ari kushanda muNetherlands. Masangano anofanirwa kutora matanho kuitira kudzivirira kubiwa kwemari uye kupihwa kwemari nemagandanga kuti zvisaitike. Chinyorwa ichi chichakurukura kuti ndeapi masangano anowira mukati mechikamu cheWwft, izvo zvisungo izvo masangano aya anazvo zvinoenderana neWwft uye zvinozoitika kana masangano akasatevedzera Wwft.

1. Institution inowira mukati mekuyera kweWwft

Mamwe masangano anosungirwa kutevedzera zviga zvinobva kuWwft. Kuti uone kana cheki iri pasi peWwft, rudzi rwezvinzvimbo uye zvinoitwa nesangano zvinoongororwa. Sangano riri pasi peWwft rinogona kudikanwa kuti riite mutengi nekuda kwehunyanzvi kana kutaurisa chiitiko. Aya masangano anotevera anogona kuve ari pasi peWwft:

vatengesi vezvinhu;
varevereri mukutenga nekutengesa kwezvinhu;
maapiro ezvivakwa;
vatengesi vezvivakwa uye nevabatsiri mune real estate;
pawnshop vanoshanda uye vanopa domicile;
masangano emari;
vakazvimiririra nyanzvi. [1]

Vatengesi vezvinhu

Vatengesi vezvinhu vanosungirwa kuitisa mutengi nekuda kwekushingirira kana mutengo wezvinhu zvichitengeswa unosvika € 15,000 kana kupfuura uye mubhadharo uyu unoitwa muhomwe. Izvo hazvina basa kuti iyo yekubhadhara inotora nzvimbo maererano kana kamwechete. Kana kubhadhara mari kwe € 25,000 kana kupfuura kunoitika pakutengesa chaiwo zvinhu, sekungarava, mota nezvishongo, mutengesi anofanirwa kugara achizivisa kutengeserana uku. Kana mubhadharo usingaitwe mumari, hapana chinosungirwa Wwft. Nekudaro, dhipoziti muhomwe kubhengi revatengesi inoonekwa sekubhadhara muhomwe.

Vapindiri mukutenga nekutengesa kwezvinhu

Kana iwe uchiyananisa mukutenga kana kutengesa zvimwe zvinhu, uri pasi peWwft uye unosungirwa kuitisa mutengi nekushingairira. Izvi zvinosanganisira kutengesa nekutenga mota, ngarava, zvishongo, zvinhu zveumhizha uye zvekare. Izvo hazvina basa kuti yakakwira sei mutengo unobhadharwa uye kuti mutengo wakabhadharwa muhomwe. Kana kutengeserana kune mubhadharo wemari € 25,000 kana anopfuura kuchiitika, kutengeserana uku kunofanirwa kugara kuchizivikanwa.

Ma Appraisers ezve real estate

Kana munhu we appraiser aongorora zvinhu zvisingazungunuke, ozviona zvisingazivikanwe chokwadi nemamiriro ezvinhu anogona kunetsa kubvisirwa mari kana mari yemagandanga, kutengeserana uku kunofanirwa kutaurwa. Nekudaro, ma appraisers haasungirwe kuitisa mutengi nekuda kwekushingairira.

Vatengi vezvivakwa nevanyori mune real estate

Vanhu vanomiririra mukutenga nekutengesa kwezvinhu zvisingasimudzike vari pasi peWwft uye vanofanirwa kuitisa vatengi kushingairira pabasa rega rega. Iko kusungirwa kwekuita mutengi nekuda kwekushingaira kunoshandawo maererano nekupokana kwemutengi. Kana paine fungidziro yekuti kutengeserana kungasanganisira kubvisirwa mari kana kutsikisa mari yehugandanga, chiitiko ichi chinofanira kutaurwa. Izvi zvinoshandawo mukutengeserana umo huwandu hwemamirioni gumi nemashanu kana kupfuura hunogamuchirwa muhomwe. Izvo hazvina basa kuti mari iyi ndeye yeanogamuchira kana mumiriri wechitatu.

Pawnshop vanoshanda uye vanopa domicile

Pawnshop vanoshanda vanopa nyanzvi kana bhizinesi zvipikirwa inofanirwa kuitisa mutengi nekuda kwekushambidzika nekutengeserana kwega kwega. Kana kutengeserana kusingawanzoitika, kutengeserana uku kunofanira kutaurwa. Izvi zvinoshandawo kune zvese zvinoshandiswa izvo zvinosvika € 25,000 kana kupfuura. Vanopa maseruji avo vanoita kero kana positi kero inowanikwa kune wechitatu mapato bhizinesi kana nyanzvi, vanofanirawo kuitisa mutengi nekushingairira kune mumwe neumwe mutengi. Kana zvinofungidzirwa kuti panogona kunge paine mari yekubvisa kana mari yemagandanga inobatanidzwa nekupa iyo nzvimbo yakaiswa, chiitiko chinofanira kutaurwa.

Masangano emari

Masangano emari anosanganisira mabhanga, mahofisi ekutsinhana, makasinasi, mahofisi ekuvimba, masangano ekudyara uye vamwe vanishuwarenzi. Nzvimbo idzi dzinofanira kugara dzichiita mutengi nekushandira uye dzinofanira kutaurirana zvisingaitwe. Nekudaro, mitemo yakasiyana inogona kushanda kumabhangi.

Vakazvimirira nyanzvi

Chikamu chevashandi vakazvimiririra chinosanganisira vanhu vanotevera: notaries, Magweta, maakaunzi, vanachipangamazano vemitero uye mahofisi ehurumende. Aya mapoka ehunyanzvi anofanirwa kuita nehunyanzvi hwevatengi uye kushuma mabatiro asina kujairika.

Institutions kana nyanzvi dzinoshanda dzakazvimirira kuita zviitiko pahunyanzvi, zvinoenderana nezviitiko zvinoitwa nesangano zvataurwa pamusoro, zvinogona kuve zvakare pasi peWwft. Izvi zvinogona kusanganisira zviitiko zvinotevera:

kuraira makambani pane capital capital, bhizinesi zano uye zviitiko zvinoenderana;
kubvunzana uye kupihwa kwebasa mumunda wekubatanidzwa uye kuwanikwa kwemakambani;
kuiswa kana manejimendi emakambani kana masangano epamutemo;
kutenga kana kutengesa makambani, masangano epamutemo kana migawo mumakambani;
kutorwa kuzere kana kusarura kwemakambani kana masangano epamutemo;
zviitiko zvine chekuita nemitero.

Kuti uone kuti sangano riri pasi peWwft here kana kuti kwete, zvakakosha kuchengeta zviitiko zvinoitwa nesangano mupfungwa. Kana iyo institution ichingopa ruzivo, iyo institution iri musimboti isiri pasi peWwft. Kana institution ikapa zano kune vatengi, iyo institution inogona kunge iri pasi peWwft.

Zvisinei, pane mutsara mutete pakati pekupa ruzivo uye kupa mazano. Zvakare, mutengi anosungirwa kushingairira kunofanirwa kuitika sangano risati rapinda muchibvumirano chebhizinesi nemutengi. Kana sangano rinotanga richifunga kuti ruzivo chete runofanira kupihwa kune mutengi, asi gare gare zvinoita sekunge zano rapihwa kana kuti rinofanira kupihwa zvakare, chisungo chekuitisa mutengi wepamberi hunyanzvi hachizadziswe. Izvo zvakare zvine njodzi kugovera zviitiko zvesangano kuita zviitiko zviri pasi peWwft uye zviitiko zvisiri pasi peWwft, sezvo muganho pakati pezviitiko izvi hauna kujeka.

Pamusoro pezvo, zvingavawo zvakadaro kuti zviitiko zvakaparadzana hazvisi pasi peWwft, asi kuti zviitiko izvi zvinosanganisira chisungo cheWwft kana zvabatanidzwa pamwechete. Saka zvakakosha kuti uone pachine nguva kuti sangano rako riri pasi peWwft.

Mune mamwe mamiriro ezvinhu, sangano rinogona kuwira mukati mechikamu cheDutch Trust Office Supervision Act (Wtt) kwete iyo Wwft. Iyo Wtt ine zvakaomesesa zvinodiwa zvine chekuita nehunyanzvi hwemutengi uye masangano ari pasi peWtt ari kuda mvumo kuitira kuti vaite mabasa avo. Sekureva kweWtt, masangano anopa domicile uye anoita zvimwe zviitiko zvakare, ari pasi peWtt.

Izvi zvekuwedzera zviitiko zvinosanganisira kupa rairo yepamutemo, kutarisira zviziviso zvemutero, kuita zviitiko zvine chekuita nekunyora, kuongorora uye kuongorora maakaundi epagore kana kuchengetedza manejimendi kana kuwana director wesangano kana sangano repamutemo. Mukuita, kupa domicile uye kuita zvimwe zviitiko zvinowanzo tungamirirwa nemasangano maviri akasiyana, kuve nechokwadi chekuti masangano aya haawire mukati mechikamu cheWtt.

Nekudaro, izvi hazvichagoneke kana Wtt yakagadziridzwa ikatanga kushanda. Mushure mekugadziriswa kwemutemo uku kwatanga kushanda, masangano anogovera humbowo hwekugara uye kuita kwezvimwe zviitiko pakati pemasangano maviri achavewo pasi peWtt.

Izvi zvine chekuita nemasangano anoita mamwe mabasa ega, asi anoendesa mutengi kune imwe institution yekupa kana pekugara (kana zvinopesana) pamwe nemasangano anoita sevamiriri nekuunza mutengi kusangana nemapato akasiyana anogona kupa pekugara uye anogona kuitisa. mamwe mabasa.[2] Izvo zvakakosha kuti masangano ave netarisiro yakanaka pamabasa avo, kuti aone kuti ndeipi mutemo inoshanda kwavari.

2. Mutengi anoshingairira

Sekureva kweWwft, iyo institution iri pasi peWwft inofanirwa kuitisa mutengi nekushingairira. Vatengi vanoshandira vanofanirwa kushandira isati yapinda muchibvumirano chebhizinesi nemutengi uye isati yapihwa masevhisi. Vatengi vanoshingairira kuita izvi, pakati pezvimwe zvinhu, kuti sangano rinofanira kukumbira kuzivikanwa kwevatengi varo, rinofanira kutarisa ruzivo urwu, kurirekodha uye kurichengetedza kwemakore mashanu.

Kungwarira kwemutengi zvinoenderana neWwft kune njodzi-yakatarisana. Izvi zvinoreva kuti sangano rinofanirwa kutora njodzi maererano nechimiro uye saizi yekambani yayo uye njodzi dzine chekuita nehukama hwebhizinesi kana kuita muaccount. Kusimba kwekuchenjerera kunofanira kuenderana nenjodzi idzi.[3] Iyo Wwft inosanganisira matatu mazinga emutengi kushingairira: akajairwa, akarerutswa uye anokwidziridzwa.

Zvichienderana nenjodzi, sangano rinofanirwa kuona kuti ndeupi wemutengi ambotaurwa kungwarira kunofanirwa kuitwa. Pamusoro pekududzirwa kwakanangana nenjodzi kwemutengi kushingairira kunofanirwa kuitwa mumamiriro akajairwa, kuongororwa kwenjodzi kunogonawo kuratidza kuva chikonzero chekuita chakareruka kana kukwidziridzwa mutengi. Pakuongorora njodzi, zvinotevera zvinofanirwa kutariswa: vatengi, nyika uye zvikonzero zvenzvimbo uko sangano rinoshanda uye zvigadzirwa nemasevhisi anounzwa.[4]

Iyo Wwft haitsanangure kuti ndeapi matanho anofanirwa kutorwa nemasangano kuitira kuti aenzanise mutengi kushingaira kwakakodzera nenjodzi-kunzwa kwekutengeserana. Nekudaro, zvakakosha kuti masangano atange matanho anoenderana nenjodzi kuitira kuti aone kuti ndekupi kusimba kwemutengi kunofanirwa kuitwa. Semuenzaniso, matanho anotevera anogona kuitwa: kumisikidza njodzi matrix, kugadzira mutemo wenjodzi kana chimiro, kuisa maitiro ekugamuchirwa kwevatengi, kutora matanho ekudzora mukati kana musanganiswa wematanho aya.

Uyezve, zvinokurudzirwa kuita faira manejimendi uye kuchengetedza rekodhi yezvese kutengeserana uye inoenderana nenjodzi kuongororwa. Vakuru vane chekuita neWwft, Financial Intelligence Unit (FIU), vanogona kukumbira sangano kuti ripe kuzivikanwa uye kuongorora njodzi dzine chekuita nekubira mari nekupa mari yemagandanga. Sangano rinosungirwa kutevedzera chikumbiro chakadaro.[5] Iyo Wwft zvakare ine zvinongedzo zvinotaridza kuti ndekupi kusimba kwemutengi kushingairira kunofanirwa kuitwa.

2.1 standard mutengi nekuda kushingaira

Kazhinji, masangano anofanirwa kuitisa mutengi akafanira nekuda kwekushingaira. Uku kushingaira kwakakodzera kune zvinotevera zvinhu:

kuona, kuratidza uye kurekodha kuzivikanwa kwemutengi;
kutsanangura, kuratidza uye kurekodha kuzivikanwa kweMutengi Anobatsira Mubati (UBO);
Kuona uye kurekodha chinangwa uye nemhando yemugove kana kutapurirana.

Kuzivikanwa kwemutengi

Kuti uzive kuti ndiyani anopihwa masevhisi, kuzivikanwa kwemutengi kunofanirwa kusarudzika isati yatanga sangano kuendesa masevhisi ayo. Kuti uzive mutengi, mutengi anofanira kubvunzwa ruzivo rwake. Pashure pacho, kuzivikanwa kwemutengi kunofanira kuve kuchisimbiswa. Kune munhu wechisikigo, kuisirwa uku kunogona kuitwa nekukumbira pasipoti yepakutanga, rezinesi rekutyaira kana kadhi rekuratidza. Vatengi vari masangano epamutemo vanofanirwa kukumbirwa kuti vape humbowo kubva kune rejista kutengeserana kana mamwe magwaro akavimbika kana data rine tsika mune yepasirese traffic. Ruzivo urwu runofanira kuchengetwa nesisitimu kwemakore mashanu.

Kuzivikanwa kwe UBO

Kana mutengi ari munhu wepamutemo, kudyidzana, hwaro kana kuvimba, UBO inofanira kuzivikanwa uye kusimbiswa. Iyo UBO yemunhu wepamutemo munhu wepanyama uyo:

inofarira inodarika makumi maviri neshanu muzana muguta guru remutengi; kana
inokwanisa kushandisa makumi maviri neshanu kana kupfuura emigove kana kodzero yekuvhota mumusangano wakajairika wevanhu vanogoverana mutengi; kana
anogona kushandisa chaiyo kutonga mutengi; kana
ndiye anowana makumi maviri neshanu muzana wemakumi mashanu kana kupfuura zviwanikwa zvezvivakwa kana chivimbo; kana
ine hwakakosha kudzora pamusoro pe25% kana kupfuura yevatengi zvinhu.

Iyo UBO yemubatanidzwa ndiye munhu wechisikigo uyo, pane kuputswa kwemubatanidzwa, anofanirwa kupihwa mukana muzvikamu zve25% kana kupfuura kana anofanirwa kupihwa mukana muzvibereko zve25% kana kupfuura. Nechivimbiso, adjuster (ma) uye trustee (s) anofanira kuzivikanwa.

Kana kuzivikanwa kweUBO kwatemwa, chitupa ichi chinofanira kusimbiswa. Sangano rinofanirwa kuongorora njodzi dzine chekuita nekubira mari nekupa mari yemagandanga; kuongororwa kweUBO kunofanirwa kuitika zvinoenderana nenjodzi idzi. Izvi zvinodaidzwa kuti risk-based verification. Nzira yakadzama yekuongorora ndeyekuona kuburikidza nemagwaro epasi, akadai sezviito, zvibvumirano uye kunyoreswa mumabhuku ehurumende kana zvimwe zvinyorwa zvinovimbika, kuti UBO iri mubvunzo inobvumirwa 25% kana kupfuura.

Ruzivo urwu runogona kukumbirwa kana paine njodzi yakakura maererano nekubira mari uye mari yemagandanga. Kana paine njodzi yakaderera, sangano rinogona kuita kuti mutengi asaine UBO-declaration. Nekusaina chiziviso ichi, mutengi anosimbisa kurongeka kwekuzivikanwa kweUBO.

Chinangwa uye chimiro chemugove kana kutapurirana

Masangano anofanirwa kuita tsvagiridzo pane kumashure uye chinangwa chehukama hwebhizinesi hwakatarisirwa kana kutengeserana. Izvi zvinofanirwa kudzivirira masevhisi emasangano kubva mukushandiswa kwemari kubiridzira kana mari yehugandanga. Kuferefetwa pamusoro pechimiro chebasa kana kutengeserana kunofanirwa kunge kune njodzi. [6] Kana hunhu hwekupiwa kana kutapurirana zvatemwa, izvi zvinofanirwa kunyorwa murejista.

2.2 Yakarerurwa mutengi nekuda kwekushingirira

Zvinogoneka zvakare kuti institution inoenderana neWwft nekuita zvakarerutswa mutengi nekuda kwekushingaira. Sezvatokurukurwa, kusimba kwekuitisa mutengi kushingairira kunozotemwa pahwaro hwekuongorora njodzi. Kana ongororo iyi ichiratidza kuti njodzi yekubira mari uye kupihwa mari nemagandanga yakadzikira, kurerutswa kwemutengi nekuda kwekushingaira kunogona kuitwa.

Sekureva kweWwft, kushingairira kwemutengi kwakareruka mune chero mamiriro ezvinhu zvakakwana kana mutengi ari bhangi, inshuwarisi yehupenyu kana imwe sangano rezvemari, kambani yakanyorwa kana EU hurumende sangano. Mumamiriro ezvinhu akadaro, chiziviso chemutengi chete uye chinangwa uye chimiro chekutengeserana kunoda kugadziriswa uye kunyorwa nenzira inotsanangurwa mu2.1. Kuongororwa kwemutengi uye kuzivikanwa uye kusimbiswa kweUBO hazvidiwi mune iyi kesi.

2.3 Yakasimudzirwa mutengi nekuda kwekushingirira

Izvo zvinogona zvakare kuva iyo iyo yakasimudzira mutengi nekuda kwekushingaira kunofanirwa kuitiswa. Izvi ndizvo zvakaitika kana njodzi yekubirwa mari uye mari yemagandanga yakakwira. Sekureva kweWwft, kusimudzirwa kwemutengi nekuda kwekusimbisa kunofanirwa kuitirwa mune zvinotevera mamiriro:

pamberi, pane fungidziro yengozi yakawedzerwa yekubira mari kana mari yemagandanga;
mutengi haapo panyama pakuonekwa.
mutengi kana UBO munhu akafumurwa mune zvematongerwo enyika.

Kufungidzira njodzi yakawedzerwa yekubira mari kana mari yemagandanga

Kana kuongororwa kwengozi kuchiratidza kuti kune njodzi yakakura yekubvisa mari uye mari yehugandanga, kusimudzirwa kwemutengi nekuda kwekushingaira kunofanirwa kuitwa. Izvi zvinosimudzira mutengi nekuda kwekushingaira kunogona semuenzaniso kuitiswa nekukumbira Gwaro reChimiro Chakanaka kubva kune mutengi, nekuenderera mberi nekuongorora zviremera uye mabasa ebhodhi revatungamiriri uye proxies kana nekuferefeta kwayakatangira uye kwairi mari, kusanganisira kukumbira kubhengi. zvirevo. Matanho anofanirwa kutorwa anoenderana nemamiriro ezvinhu.

Mutengi haapo panyama pakuonekwa

Kana mutengi asipo mumuviri pakuonekwa, izvi zvinoguma nenjodzi yakanyanya yekubira mari uye mari yemagandanga. Muchiitiko ichocho, matanho anofanirwa kutorwa kudzorera iyi njodzi chaiyo. The Wwft inoratidza inotevera nzira masangano anofanirwa kudzorera njodzi:

kuzivisa mutengi pahwaro hwekuwedzera magwaro, dhata kana ruzivo (semuenzaniso kopi isina kuzivikanwa yepasipoti kana apostilles);
kuongorora kwechokwadi kwemagwaro akaendeswa;
kuva nechokwadi chekuti kubhadhara kwekutanga kune hukama nehukama hwebhizinesi kana kutengeserana kunoitwa pachinzvimbo kana kurasikirwa kweakaunti yevatengi nebhangi rine hofisi yakanyoreswa muNyika Nhengo kana nebhangi mune yakatarwa mamiriro ane rezenisi rekuita bhizinesi munyika ino.

Kana mubhadharo unozivikanwa ukaitwa, tinotaura nezvekuwanikwa chitupa. Izvi zvinoreva kuti sangano rinogona kushandisa iyo data kubva pakutanga yaita mutengi nekuda kwekushingaira. Kuwanikwa chitupa kwakabvumidzwa nekuti bhangi panowanikwa mucherechedzo mubhadharo chiitiko chiri pasi peWwft kana kutariswa kwakafanana mune imwe Nhengo yeNyika. Mukutungamira, mutengi anototaridzirwa nebhangi kana achigadzira iyi yekubhadhara mari

Mutengi kana UBO munhu akafumurwa mune zvematongerwo enyika

Vanoburitswa nezvematongerwo enyika vanhu (PEP's) vanhu vane chinzvimbo chakatanhamara mune zvematongerwo enyika muNetherlands kana kune dzimwe nyika, kana vakaita chinzvimbo chakadai kusvika gore rimwe rapfuura, uye

vanogara kunze kwenyika (zvisinei nekuti vane nyika yeDutch kana imwe nyika).

vanogara muNetherlands asi havana iyo nyika yeDutch.

Kunyangwe munhu ari PEP inofanirwa kuferefetwa zviri zviviri kumutengi uye neye chero UBO yemutengi. Vanhu vanotevera vari mune chero zviitiko zvePEP:

vatungamiriri vedunhu, vakuru vehurumende, makurukota nevanyori venyika;
maparamende;
nhengo dzevakuru vevatongi vakuru;
nhengo dzemahofisi ekuongorora uye mabhodhi ekutarisira emabhangi epakati;
nhume, chargé d'affaires uye vakuru vemauto makuru;
mitezo yematare anotonga, ese ari makuru neyatariri;
nhengo dzemakambani eruzhinji;
nhengo dzemhuri kana hama dzepedyo dzevanhu vari pamusoro. [7]

Kana PEP ichibatanidzwa, chinzvimbo chinofanirwa kutora uye kuongorora mamwe ma data kuti dzikise kudzora zvakakwana uye kudzora njodzi huru yekubiridzira mari uye mari yemagandanga. [8]

3. Kubika chiitiko chisina kujairika

Kana mutengi nekuda kwekushingirira kuchinge kwapera, iyo sisitimu inofanirwa kuona kana kutengeserana kwakurongwa kusiri kujairika. Kana izvi zvirizvo, uye pangave nemari yekubira kana mari yemagandanga inobatanidzwa, kutengeserana kunofanirwa kutaurwa.

Kana mutengi achifanira kushandira asina kupa iyo data yakatemwa nemutemo kana paine zvinoratidza chekubatanidzwa mukubvisirwa mari kana mari yemagandanga, kutengeserana kunofanirwa kutaurwa kuFIU. Izvi zvinoenderana neWwft. Iwo maDutch masimba akaisa subjective uye chinangwa chiratidzo pane izvo masangano anogona kuona kana paine chisina kujairika kutengeserana. Kana chimwe chezviratidzo chiri pane zvinofungidzirwa kuti kutengeserana kwacho hakuna kujairika. Kutengeserana uku kunofanirwa kuudzwa kuFIU nekukurumidza sezvinobvira. Zvinotevera zvinongedzo zvinosimbiswa:

Subjential zviratidzo

Chiitiko chinowanikwa mune icho chikamu chine chikonzero chekufungidzira kuti chinogona kuita nezvekudyara mari kana mari yemagandanga. Nyika dzakasiyana-siyana dzengozi dzakavewo dzinoonekwa neveMari Action Task Force.

Zviratidzo zvechinangwa

Zvishandiso zvinotaurwa kumapurisa kana kuti Public Prosecution Service zvine chekuita nekubvisirwa mari kana mari yemagandanga zvinofanirawo kutaurwa kuFIU; mushure mezvose, pane fungidziro yekuti izvi zvekutengeserana zvinogona kunge zvine chekuita nekubvisirwa mari uye nemari yemagandanga.
Kuchinjana kunoitwa kana kubatsira vabati (vepamutemo) vanogara kana kuve nekero yavo yakanyoreswa munzvimbo inosarudzwa nemutemo wezvehurumende senyika ine zvikanganiso zvine chekuita mukudzivirira kwekubira mari uye kupihwa mari yehugandanga.
Chiitiko chinotengeswa umo ngoro imwe kana dzinopfuura, ngarava, zvinhu zveumhizha kana zvishongo zvinotengeswa kune (chidimbu) mari yekubhadhara, umo huwandu hunofanirwa kubhadharwa muhomwe unoita € 25,000 kana anopfuura.
Kuchinjana kweinokwana € 15,000 kana anopfuura, mukutsinhana kwemari kunoitika kune imwe mari kana kubva kudiki kuenda kune rakakura masangano.
Mari inochengeterwa mari yeinosvika € 15,000 kana kudarika uchifarira kadhi rechikwereti kana chimbo chakabhadharwa chekubhadhara.
Iko kushandiswa kwekadhi rechikwereti kana chimbo chekubhadhara chakabhadharwa chakabatana nekutengeserana kweiyo mari ye € 15,000 kana anopfuura.
Kutengeserana kweinosvika € 15,000 kana anopfuura, kwakabhadharwa kune kana kuburikidza nesisitimu muhomwe, nemacheki kune anotakura, nechirango chakabhadharwa kana nenzira yakafanana yekubhadhara.
Chinhu chinotengeswa umo zvinhu zvakanaka kana zvakati wandei zvinounzwa pasi pekutonga kwepasnshop, nemari yacho inogadzirwa nepawnshop mukuchinjana inosvika € 25,000 kana kupfuura.
Kutengeserana kwehuwandu hwemamiriyoni gumi nemashanu emadhora kana anopfuura, kwakabhadharwa kuenda kana kuburikidza nesisitimu muhomwe, nemacheki, nechiridzwa chakabhadharwa kana mari yekumwe.
Kuisa mari, mabhengi kana zvimwe zvinhu zvinokosha zvehuwandu hwemamiriyoni gumi nemashanu kana kupfuura.
Giro rekubhadhara transaction yekutengesa huwandu hwe15,000 kana anopfuura.
Kutamisirwa mari kwehuwandu hwe € 2,000 kana kupfuura, kunze kwekunge ichitaura nezvekuchinjiswa kwemari kubva kunhepfenyuro inosiya mubhadharo wekuchinjisa uku kuenda kune imwe nzvimbo inova nechisungo chekumhan'arira kutengeserana kusingawanzoitika, zvichibva kuWwft. [9]

Haasi ese zviratidzo zvinoshanda kune ese masisitimu. Zvinoenderana nerudzi rwezvinzvimbo izvo zviratidzo zvinoshanda kune iyo institution. Kana imwe yekutengeserana sezvakatsanangurwa pamusoro ichiitika pane imwe nzvimbo, izvi zvinoonekwa sechinhu chisina kujairika kutengeserana. Kutengeserana uku kunofanirwa kutaurwa kuFIU. Iyo FIU inonyoresa mushumo seyakajairika transaction report. Iyo FIU inobva yaongorora kana kusashanda kusingawanzoofungidzirwa uye kunofanirwa kuferefetwa nemutemo wekuferefeta kwemutemo kana basa rekuchengetedza.

4. Indemnification

Kana sangano rikashuma chiitiko chisina kujairika kuFIU, chirevo ichi chinosanganisira kubhadharwa. Maererano neWwft, data kana ruzivo rwakapiwa kuFIU mukutenda kwakanaka mumamiriro emushumo, haigoni kushanda sechikonzero chekuongorora kana kupomerwa kwesangano rakashuma maererano nekufungira mari. kana mari yemagandanga nesangano iri. Uyezve, idzi data haigone kushanda semhosva. Izvi zvinoshandawo kune data rakapihwa kuFIU nesangano, mufungidziro ine musoro yekuti izvi zvingasanganisira kutevedzera chisungo chekuzivisa chinobva kuWwft.

Izvi zvinoreva kuti ruzivo rwakapiwa nesangano kune FIU, mumamiriro ezvinhu emushumo wekutengeserana kusina kujairika, haigoni kushandiswa kupikisa sangano mukuferefeta kwemhosva pamusoro pekutengesa mari kana mari yegandanga. Muripo uyu unoshandawo kune vanhu vanoshandira iyo institution yakapa iyo data neruzivo kuFIU. Nekushuma chiitiko chisina kujairika mukutenda kwakanaka, muripo wemhosva unopihwa.

Uye zvakare, iyo kambani yakataura chiitiko chisingaenzaniswi kana kuti yakawedzera ruzivo padanho reWwft haina mhosva yekukuvara kupi nekupi kwakasangana nehutatu. Izvi zvinoreva kuti nzvimbo haigoni kubatwa nemhosva yekukuvara kuri kuita mutengi nekuda kwemushumo wekutengeserana kusingawanzo. Naizvozvo, nekutevedzera chisungo chekutaurira chiitiko chisina kujairika, runyararo rwevanhu rwunopihwa kuchikoro zvakare. Iyi indemnization yehurumende inoshandawo kune vanhu vanoshandira iyo institution iyo yakashuma kutengeserana kusiri iko kana kupa ruzivo kuFIU.

5. Zvimwe zvisungo zvinobva kuWwft

Pamusoro pekumanikidza kuitisa mutengi nekushingairira uye kutaurira zvisingawanzoitika kune FIU, iyo Wwft zvakare inopa chisungo chekuvanzika uye chisungo chekudzidzira masangano.

Kutyorwa kwekuvanzika

Iko kusungirwa kwekuvanzika kunosanganisira kuti iyo institution isingakwanise kuzivisa chero munhu nezve mushumo kuFIU uye nezve fungidziro yekuti kubvisirwa mari kana mari yemagandanga inobatanidzwa mukutengesa. Iyo institution inorambidzwa kuzivisa iyo ine chekuita nemutengi weizvi. Icho chikonzero cheichi ndechekuti iyo FIU inotanga kuongororwa kwekutenderera kusiri kujairika. Chisungo chekuvanzika chakaiswa kuti chidzivise mapato ari kuongororwa kuti apiwe mukana we, semuenzaniso, kurasa humbowo.

Kudzidziswa chisungo

Sekureva kweWwft, masangano ane chisungo chekudzidziswa. Ichi chidzidzo chekudzidziswa chinosanganisira kuti vashandi vekanzuru vanofanirwa kuziva zvinodiwa neWwft, zvese izvi sezvazvakafanira pakuita kwavo. Vashandi vanofanirwawo kugona kuita nemutengi zvakanaka nekushingaira uye kuziva chinja chisina kujairika. Kudzidziswa kwepamberi kunofanirwa kuteverwa kuitira kuti izvi zviitike.

6. Mhedzisiro yekusatevedzera neWwft

Zvisungo zvakasiyana-siyana zvinobva kuWwft: kuitisa mutengi kushingairira, kutaurirana zvisingaite, chisungo chekuvanzika uye chisungo chedzidzo. Yakasiyana-siyana data inofanirwawo kunyorwa pasi uye kuchengetwa uye inofanirwa kutora matanho ekuderedza njodzi yekupaza mari uye yemagandanga mari.

Kana sangano rikasatevedzera zvisungo zvakanyorwa pamusoro, matanho achatorwa. Zvichienderana nerudzi rwesangano, kutariswa kwekutevedzwa neWwft kunoitwa neVateresi Vakuru / Bureau Supervision Wwft, Dutch Central Bank, Dutch Authority yeMarike Markets, iyo Financial Supervision Hofisi kana Dutch Bar Association. Vatariri ava vanoita ongororo yevatariri kuti vaone kana sangano riri kutevedzera nemazvo izvo zvakapihwa neWwft. Mukuferefeta uku, rondedzero uye kuvapo kwegwaro renjodzi kunoongororwa.

Tsvagiridzo iyi zvakare ine chinangwa chekuona kuti masangano anonyatso taura zviitiko zvisina kujairika. Kana zvibvumirano zveWwft zvikatyorwa, vakuru vevatariri vanopihwa mvumo yekuisa mutemo zvichienderana nekuwedzera chirango kana faindi yekutonga. Ivo zvakare vane mukana wekuraira sangano kuti ritevedze imwe nzira yekuita maererano nekuvandudzwa kwemaitiro emukati uye kudzidziswa kwevashandi.

Kana sangano rikatadza kutaura chiitiko chisina kujairika, kutyorwa kweWwft kunozoitika. Izvo hazvina basa kuti kutadza kubika kwaive nemaune here kana kuti netsaona. Kana sangano rikatyora Wwft, izvi zvinosanganisira mhosva yehupfumi maererano neDutch Economic Offense Act. Iyo FIU inokwanisawo kuitisa kuferefeta kune maitiro ekubika eiko. Mune zviitiko zvakakomba, zviremera zvevatariri zvinogona kutaurira kupomhodza kune muchuchisi weDutch, iye anogona kutanga kuongorora kuparwa kwemhosva pachiitiko ichi. Sosaiti iyi ichazomhan'arwa nekuti haina kutevedzera zvawanikwa neWwft.

7. Mhedziso

Iyo Wwft mutemo unoshanda kumasangano mazhinji. Naizvozvo, zvakakosha kuti masangano aya azive kuti ndezvipi zvisungo zvavanofanira kuita kuti vatevedzere Wwft. Kuitisa mutengi kushingairira, kutaurira zvisina kujairika kutengeserana, chisungo chekuvanzika uye chisungo chekudzidzisa chinobva kuWwft.

Zvisungo izvi zvakatangwa kuti pave nechokwadi chekuti njodzi yekubiwa kwemari uye mari yemagandanga idiki sezvingabvira uye kuti danho rekukurumidzira rinogona kuitwa kana paine kufungirwa kuti mabasa aya ari kuitika. Kune masangano, zvakakosha kuongorora njodzi uye kutora matanho zvinoenderana. Zvichienderana nerudzi rwesangano uye zviitiko zvinoitwa nesangano, mitemo yakasiyana inogona kushanda.

Iyo Wwft haingorevi chete kuti masangano anofanirwa kutevedzera zvisungo zvinobva kuWwft, asi zvinouyawo nemimwe mhedzisiro kumasangano. Kana mushumo kuFIU ukaitwa mukutenda kwakanaka, kubhadhariswa kwemhosva neruzhinji kunopihwa kusangano. Kana zvakadaro, ruzivo rwakapihwa nesangano harugone kushandiswa kuchipikisa. Mhosva yehurumende yekukuvadzwa kwemutengi kubva mushumo kune FIU hainawo kubatanidzwa.

Kune rimwe divi, pane zvinokonzeresa kana Wwft ikatyorwa. Munyaya yakaipisisa, institution inogona kutopomerwa mhosva. Nokudaro, zvakakosha kuti masangano aite maererano nezvinodiwa neWwft, kwete chete kuderedza dambudziko rekutengesa mari uye mari yehugandanga, asiwo kuzvidzivirira.
_____________________________

[1] 'Wat is de Wwft', Belastingdienst 09-07-2018, www.vangodzaienst.nl.

[2] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).

[3] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 3 (MvT).

[4] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 3 (MvT).

[5] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 8 (MvT).

[6] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 3 (MvT).

[7] 'Wat iri een PEP', Autoriteit Financiele Makoten 09-07-2018, www.afm.nl.

[8] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 4 (MvT).

[9] 'Meldergroepen', FIU 09-07-2018, www.fiu-nederland.nl.